securities 証券事業
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オールライフグループは、株式会社オールライフ・株式会社ベネフレックス・株式会社コンシェナンス
の３社で事業を行っております。
iDeco,NISAなど証券のご相談は、コンシェナンスがご案内いたします。
資産形成のスタートから運用・分析まで、あなたの未来を共に築くパートナーとして
有用なコンサルティング及びアドバイスをご提供いたします。
資産形成・資産運用とはWhat is asset formation
and asset management?
将来に備えてお金を育てるための重要な手段です。
投資の成功の原則は、日々の貯蓄を第一に財源を確保すること。
加えて、投資信託や株式などの金融商品を活用して資産を増やすことを目指します。自分の人生を俯瞰して、自分に合った方法で長期的に取り組むことが大切です。
まずは小さな一歩から、将来の安心に繋げていきましょう。
投資に無理は禁物
収入を見極めて
スタート
投資開始までの4STEPuntil investment begins
わが家の資産を分析してみよう
まずは家計の状況を把握することからスタートしましょう。
今ある資産の中でも、生活費の6か月分を目安とした「緊急予備資金」と5年以内に使う予定のあるお金は分別して置いておくことが
重要です。
家計簿などからお金の流れを見える化し、現状を知ることで将来に向けた無理のない目標設定ができます。
一般的な支出を理解しよう
家計には食費や住居費、教育費など様々な支出があります。
自分の支出が多いのか少ないのか、全国平均をもとに比較しましょう。
特に、固定費を見直すことで「自動天引き機能」が効果的に働きます。
家計の月次決算を行うことで支出の内訳を把握して、「暮らしに影響しないお金」を投資に回していきましょう。
子どもにかかるお金を理解しよう
子供の成長に伴って教育費や生活費は増加します。
特に中学生・高校生は塾や部活、携帯など大きな支出が発生するため、早めに準備をスタートしましょう。
使う時期が明確なお金は、リスクの少ない運用方法を選ぶことがポイントです。
児童手当などの公的支援を有効活用して、「子どものために資産を増やす場所」を作ることが大切です。
投資用商品のリスクとリターンの
関係を理解しよう
投資には増やす可能性と同時に損をする可能性もあります。
だからこそプロに頼り、それぞれの金融商品の特徴を学びましょう。
自分の性格や目標、投資期間などの情報から投資のバランスを
分析します。
焦る必要はありません。
まずは小さな金額からスタートして経験を積んでいくのが安心です。
早い段階でビジョンを描き、
将来への不安のない自由な人生を設計しましょう
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保険・お金のことを
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お電話でのお問い合わせ 平日 9:00〜17:00
042-722-3861
iDeCoとNISAiDeCo and NISA
税の優遇範囲が広く老後資産形成に適したiDeCoと、
ライフプランに柔軟に対応するNISAとで、目的に応じた使い分けを
出典・参照元：厚生労働省 iDeCoとNISA https://www.mhlw.go.jp/content/001147967.pdf
※1 国民年金のみに加入の自営業者等：68,000円／月 会社員：企業年金無し 23,000円／月、企業年金有り（公務員含む） 20,000円／月 （企業年金加入状況により異なるので、詳細は勤務先にご確認ください）専業主婦 (主夫 )等 23,000円／月
※2 1月 1日時点で 18歳以上の場合に NISA口座を開設できる
※3 簿価残高方式で管理（枠の再利用が可能）
取扱証券会社Handling company
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